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網站首頁金融知識私人銀行客戶超七成為“創一代”,財富中大部分為企業股權

私人銀行客戶超七成為“創一代”,財富中大部分為企業股權

2019-11-12   來源:鑫風口一站式高端理財平臺及理財師平臺   微信公眾號:鑫風口/xfkoucom


“中國私人銀行客戶中,超過七成是第一代企業家,這些高凈值人群在自身財富管理過程中的風險偏好穩健——對于保障本金的穩健型投資需求最為強烈”。

11月8日,在天津召開的兩岸暨港澳銀行業財富管理論壇上,中國銀行業協會發布了 《中國私人銀行行業發展報告(2018)——暨中國家族財富管理與傳承白皮書》(以下簡稱《報告》)。

《報告》課題組回收了21家銀行的1056位高凈值客戶問卷,對其財富結構、理念偏好、服務需求、資產配置等做了深度剖析。

75.03%的客戶為第一代企業家

得益于改革開放的深化,中國經濟保持了穩中向好的發展趨勢,中國財富市場的規模也迅速擴大。《報告》顯示,截至2017年年底,中國私人財富總量達到了24.8萬億美元,在世界各國的財富規模中僅次于美國。中國私人財富總量迅猛增長,高凈值人群數量同步激增,從2008年的36萬人增長至2017年的126萬人,復合增長率達15%。中國高凈值人群占亞太地區比例從2008年的15%逐年上升到了20%。與此同時,中國高凈值人群財富總量不斷提升,從2008年的16719億美元增長到2017年的65948億美元,在亞太區占比高達30%。

在客群構成上,“創一代”獨樹一幟。本次報告的調查問卷發現,75.03%的私人銀行客戶身份為第一代企業家,12.96%為金融投資者,“創二代”占6.27%,5.74%為企業高管及專業人士。


“創一代”財富中大部分為企業股權

在投資風格和偏好上,大部分私人銀行客戶投資心態日益成熟。《報告》顯示,在企業創辦者和繼承者中,對于保障本金的穩健型投資需求最為強烈。在高凈值人群中的可投資金融資產比例按照財富規模的增長呈現出明顯的降低趨勢,在100億元以上的超高凈值人群中,可投資金融資產比例在20%以下的,占據了總人數的60%。

《報告》顯示,對于擁有企業的“創一代”,其財富中大部分為企業股權,穩健的金融投資能降低其投資組合的整體風險。通過繼承而躋身高凈值人群的“創二代”,更注重避免家族財富流失。而金融投資者的投資風格則相對激進,愿意通過運用金融杠桿以較小投入撬動較高收益。

產品方面,八成高凈值人群表示,已了解理財產品凈值化概念。54.67%的受訪者表示,對理財產品的選擇與投資并未受到凈值化的影響;21.17%的受訪者增加了對凈值型理財產品的投資,24.16%的受訪者降低了對凈值型產品的投資,這部分人群對風險評估表示出極大關切。

私人銀行服務需求東南沿海地區最為集中

《報告》顯示,中資私人銀行的管理資產規模(AUM)從2017年的10.82萬億元,增長到2018年的12.31萬億元;私人銀行客戶數從2017年的76.20萬人,增長到2018年的90.77萬人。

根據參與調研的銀行提供的數據,私人銀行服務在需求和供給端上的分布基本保持一致,東南沿海地區最為集中。其中廣東省、浙江省、江蘇省,無論在私人銀行客戶數量、客戶資產規模,還是在私人銀行機構數量和服務人員數量方面,均名列前茅。

(來源:中國銀行保險報

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